אנחנו לא טייקונים. רובנו לא יכולים להרשות לעצמנו השקעות גרנדיוזיות. דווקא משום כך חשוב שאת ההשקעות הצנועות שלנו ינהל יועץ השקעות שבקי בתחום; יועץ השקעות שילווה אותנו באופן אישי, יכיר את האפשרויות ואת המגבלות שלנו, לא ייקח סיכונים מיותרים ויחד עם זאת יציע לנו השקעות שיניבו תשואה נאה.
מה הם היתרונות בייעוץ להשקעות
• יועץ ההשקעות יכול לספק לנו מידע מקיף על שוק ההון – מידע שאיננו מצוי בידנו בדרך כלל;
• יועץ ההשקעות יכניס אותנו למערך השיקולים, האפשרויות וההזדמנויות ביחס למצבו של
שוק ההון;
• יועץ ההשקעות יאפשר לנו לקבל את ההחלטה המתאימה ביותר לפעילות בתיק ההשקעות
שלנו;
• ליועצי ההשקעות יש הכשרה מקיפה וניסיון רב בשוק ההון שחסרים לאדם מן השורה. הם יכולים לספק לנו כלים הכרחיים, כמו מחקר אנליטי וסקירות עדכניות של מצב השוק, שיאפשרו לנו לקבל את ההחלטות הנכונות.
• יועץ השקעות שהנו בעל ותק בתחום יוכל לספק לנו מידע על המוצרים הפינסיים השונים, על יתרונותיהם וחסרונותיהם.
• ייעוץ השקעות טוב לא יסתפק בהשקעות בארץ אלא יעזור לנו להרחיב את פעילותנו גם למוסדות מימון בחו"ל.
מה הם החסרונות בייעוץ להשקעות
לא כל יועצי ההשקעות ידאגו בלעדית לאינטרסים שלנו; ישנם כאלה שידאגו יותר לטובת הבנק או המוסד הכספי שהם קשורים אליו; משום כך עלינו לעמוד על המשמר בעת הפקדת ניהול ההשקעות שלנו בידי היועץ;
הפקדת תיק ההשקעות שלנו בידי יועץ אינה משחררת אותנו ממעורבות בפעולות הנעשות בו;
זכרו, כי ייעוץ להשקעות ניתן כשירות, ואין אנו חייבים לפעול לפיו. בסופו של דבר נפעל כפי הבנתנו ולפי אמצעינו, והדרכה מתאימה רק תעזור לנו להתנהל נכון.
כשמו כן הוא, יועץ, סמכות יועץ ההשקעות הינה להמליץ ללקוח היכן ומתי להשקיע, כל האחריות הינה על הלקוח בלבד.
תהליך העבודה של יועץ ההשקעות מתחיל בפגישה אישית עם הלקוח בה היועץ מאפיין ומנתח את הצרכים הפיננסים של הלקוח מכל ההיבטים – משך זמן ההשקעה,מטרת ההשקעה,שיעור סיכון ההשקעה וכו'.
מרגע קבלת תיק ההשקעות היועץ מכוון וממליץ על דרכי פעולה כגון מכירת מניות, הפקדה בתוכניות חיסכון והמשך אחזקה באג"ח.
